石英家庭办公室主任王力:走出中国家庭办公室的特色之路

1月19日,华夏机构投资者年会暨第11届金蝉颁奖典礼在北京举行。本次峰会的主题是“创造双赢时代:新金融产品时代”。峰会聚焦当前经济金融领域的热点话题,聚焦金融技术和金融产品创新,并授予杰出行业代表金蝉奖。

国内知名金融控股机构汉服旗下的石家事务所荣获“2017年家族事务所”大奖。

会上,石英家庭办公室主任王刃发表了探索家庭办公室发展道路的主旨演讲。

王力表示,在过去十年的财富发展过程中,财富的巨大积累使得家庭继承的需求变得真实而迫切,专业财富机构的认可度也逐渐提高。财富管理对法律、税收、教育和其他专业服务的需求也越来越大。

根据最新统计,在未来五到十年,中国大约有300万家家族企业需要继承遗产。

那么目前继承的效果是什么?大约30%的企业可以成功地转移到第二代,大约15%的企业可以转移到第三代家庭,只有5%的企业可以在几代之后经营。这表明对专业服务的需求非常大。家庭办公室提供的资产管理服务是个性化的,没有标准的服务模板或固定的程序。可以说他们因人而异。

家庭信任是家庭办公室资产管理的一个非常重要的工具。

有人还说,家庭信任不过是家庭资产管理,这是一种相对片面的理解。

“我刚才提到的家庭信任是一个非常有用的工具。其实质是将资产转移给受托人。

”王说。

目前,石英家庭办公室拥有股权信托、资本信托、慈善信托等服务。

然而,就目前情况而言,客户最大的资产是他们控制的家族企业的股权。因此,一些股权保护案例也正在与客户讨论。

此外,税收筹划也是一个非常重要的领域。继承实际上是一个重要的目的,尤其是在有很多孩子的家庭。

根据统计数据,我国家庭企业主的家庭中不到一半是独生子女家庭。对于这种家庭结构,第一代控制者是一个独立的企业,第二代由兄弟姐妹共同经营,第三代由表兄弟姐妹共同经营。因此,妥善安排家族企业的所有权、控制权和收益权非常重要。

所以在这种情况下,王说:“我们必须走出中国家庭办公室的特色之路,它不同于其他国家。我们可以从以下几个方面来看。

“首先是外部环境。国外信托法律制度相对完善,税收负担制度复杂,但我国信托法律功能有待进一步完善。

其次,根据客户的特点,国外家庭办公室的大部分客户是三代、四代和五代人。

财富的概念在家庭财富中代代相传是完美的,家庭关系更加平等,而在中国创造财富的一代是主流。家庭决策取决于父母,他们有很高的权威。

第三,从组织结构来看,国外家族办事处和单家族办事处是主流,资产配置类别和员工丰富。

然而,国内家庭办公室是多家庭办公室,以固定收入和股权投资为主要资产配置。员工需要快速成长。

最后,王说,中国的家庭办公室仍处于发展阶段,需要各方建立良好的生态系统,为即将到来的疫情做准备。

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